Bank of America получил штрафы на $1,21 млрд за слабый финконтроль
Бессент: даже крупнейшие финансовые учреждения не стоят выше закона
Американские регуляторы выставили Bank of America штрафы на $1,21 млрд за нарушения в борьбе с отмыванием денег и в соблюдении санкций. Об этом объявил Минфин США.
Часть претензий предъявило Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN): банк вовремя не уведомил о подозрительных транзакциях на сумму свыше $5 млрд. Больше $1 млрд из этих денег создавали риски для национальной безопасности, в том числе из-за китайских схем отмывания.
Ещё $750 млн — штраф от Управления контролера денежного обращения (OCC), самый крупный из названных. Регулятор нашёл изъяны в системе финансового мониторинга: банк, по его мнению, недостаточно следил за операциями на триллионы долларов. Проблемы остались и после предписания, которое ему вынесли в декабре 2024 года.
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) заключило с банком соглашение на $11,6 млн. Оно касается 475 предполагаемых нарушений санкций: платежи на миллионы долларов шли вопреки действующим ограничениям.
Глава Минфина Скотт Бессент подчеркнул, что крупнейшие финансовые учреждения «не стоят выше закона».
При урегулировании претензий FinCEN банк признал умышленные нарушения закона о банковской тайне. Ему также предписано дополнительно проверить подозрительные операции и оценить, как работает система мониторинга.
Схожие истории случаются и в Великобритании. В сентябре местное Управление по реализации финансовых санкций (OFSI) наложило на лондонское подразделение Citibank штраф £4,7 млн за нарушение санкций против России. Весной тот же регулятор оштрафовал на £165 тыс. ($221 тыс.) лондонский филиал Deutsche Bank за переводы российскому онлайн-кинотеатру Okko. За аналогичное нарушение европейское подразделение Apple, Apple Distribution International, заплатило £390 тыс.